风险管理部上半年工作总结

由七月不纣 分享时间：2023-09-17 00:06:53 收藏本文

【简介】感谢网友“七月不纣”参与投稿，下面小编为大家带来风险管理部上半年工作总结（共19篇），希望大家能够受用!

篇1：风险管理部工作总结

风险管理部工作总结

今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任务和自身岗位要求，积极履行风险监控岗的岗位职责。在部门领导的指导下，及分行各位同事的帮助下，较好地完成了本人的各项工作任务。作为授信风险管理部的一员，就个人理论学习、近一年以来的工作情况、以及今后努力的方向等方面，进行简要的总结。

一、加强理论学习，提高自身素养，增强服务能力

进入江苏银行前，自己从事的是公司业务客户经理，主要负责客户的营销、维护工作，进入江苏银行后，自己适时进行角色转换，从一名营销人员转变为中台管理人员。我深知自己的工作经验、专业知识都离其他同事有一定的差距，要使自己能够胜任风险监控岗这一职位，也需要自己不断的加强专业知识的学习。

在过去的一年里，本人认真学习了江苏银行的各项规章制度，特别是授信风险管理条线的各项制度。了解本人岗位的工作内容、岗位职责要求。

由于本人岗位还涉及到与人行、银监的各项工作汇报，本人在业余时间也积极学习相关文件，包括人行征信制度、银监平台贷款管理制度、金融统计客户端操作规则等，为自己在这一年里更好的开展工作打下了扎实的基础。

本人熟知，风险监控岗作为分行贷后管理的关口，负责分行公司信贷业务的风险识别、防控与化解工作，深入调查研究，及时、准确地掌握分行内外、国际国内的有关情况和信息是十分重要的。平时本人也通过各种渠道，了解当地的经济金融状况，及时做出风险预警。

二、工作情况总结

结合20xx年实际情况，在行领导及部门负责人的指导下，各位同事的'共同努力下，重点开展了以下工作。

1、分行开业筹备工作

会同办公室同事一道，做好分行开业的筹备工作。

2、信贷资产风险分类工作

规范组织开展风险分类工作，按时保质完成风险分类，填报内容规范、完整并相互衔接。

1) 对分行公司客户经理进行信管系统中资产风险分类培训；

2) 组织开展分行信贷资产风险季度分类工作，按时保质完成风险分类，真实反映分行信贷资产质量，做到风险分类覆盖率100%；(6、9、12月)

3) 向总行上报《贷款分类偏离度检查报告》；（6月）

3、贷后管理工作

做好日常贷后管理工作，制定贷后检查计划并定期组织贷后检查。

1) 对分行公司客户经理进行分行贷后管理制度及信管系统操作培训；

2) 对分行7月末所有信贷客户进行信管系统中的非现场检查；(8月)

3) 对分行承兑汇票业务及评估公司业务检查，形成自查报告上报总行；(9月)

4) 配合风险合规部，进行风险合规督查及信贷资金流向排查的信贷业务抽查工作；(9，10月)

5) 参加分行对公授信风险排查工作，陪同三部对公司授信企业进行走访；(10-11月)

4、风险预警工作

严格执行《江苏银行授信风险监控管理办法》有关规定，及时发现信贷管理中存在的问题及风险事项，提示并协助辖内机构做好风险识别、防控与化解工作，并在规定期限内做好有关信息的传递。严格执行授信风险事项报告制度；在限期内反馈总行下发的每份《预警通知书》、《整改通知书》；落实总行下发的风险防范措施。

1) 对浙江富阳华天纸业有限公司，揭示相关风险，向业务部门发出风险预警通知书。(9月)

2) 向总行上报杭州兆丰电池有限公司重大风险事项报告；(11月)

5、征信管理工作

做好征信系统的使用和管理工作。

1) 作为分行征信查询员，负责对分行上报授信业务的企业，进行征信查询；(5-7月)

2) 配合人行征信管理处，开展“征信宣传月”活动，并形成活动报告上报总行；（9月）

3) 组织分行相关人员参加征信从业人员考试；（10月）

6、信用评级工作

做好客户信用评级系统的使用和管理工作。

1) 做好分行内评系统中客户管户人确认和客户信息维护；(11月)

2) 开展20xx年度第五批公司类客户信用评级工作；（12月）

7、数据统计工作

按时保质向监管机构、总行相关条线部门、分行计财部、分行合规部报送各类统计数据及相关报告。

8、领导交办的工作及兼职岗位工作。

做好领导交办的各项工作及兼职岗位的相关工作。

1) 按月向行领导及各经营部门报送本月授信业务情况通报；(11月)

2) 兼任分行授信业务受理岗及审批意见复核岗，今年以来合计受理综合授信172笔，低风险业务64笔，复核最终审批意见155笔；（12月）

3) 按时完成领导交办的其他各项工作，包括但不限于国土资源查询、房地产压力测试、贷款卡年审等工作。

9、部门综合员工作

做好部门收发文、办公物品认领、作息时间统计等其他工作，努力为部门同事营造一个安心、舒适的办公环境。

三、本人工作存在的问题及努力的方向

1、继续提高理论素养。今后加强理论知识和专业知识学习。

2、加强服务意识。今后应加强对业务部门及各位客户经理的了解，应多与其他条线部门（公司业务、零售业务部门）进行沟通交流，提高服务意识和水平，真正做到管理是服务。

3、加强工作创新意识。工作上有时只是按部就班地完成领导交办的任务，工作缺乏创造性，思路不新，业务能力水平不高。今后要打破工作常规，开拓性、创造性地开展工作，多为领导出主意，想办法，做好领导参谋、当好助手。

4、加强政治敏感性。主要表现在：有时对领导的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任务不够重视，对事情发展趋势的分析判断拿不准，不能根据出现的新情况、新问题积极地做出反应，导致工作中出现了延误、偏差或胡乱行动，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加强修养，

提高政治热情，形成敏锐的观察和全面的视野，对每一件事情充满的不确定性保持高度的警惕，并根据自身的环境和能力来及时采取应对的措施。

5、继续提高文字综合能力水平。虽然完成了不少材料撰写工作，但材料质量不高、思路不新、深度不够，工作效能低。在今后工作中，通过自身努力，不断强化学习，虚心向身边同事求教，取长补短，修正不足，提高文字表达能力和写作水平。

篇2：银行风险管理部工作总结

为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：

一、建章立制，搭建架构

首先，根据银监部门的监管要求，结合XX银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。

二、摸清家底，务实基础

银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。

一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。

二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。

三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。

三、当好助手，筹备改革

为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。

下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：

一、进一步完善部门制度。

下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。

二、加强对不良贷款的管理。

一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。

二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。

三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。

四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。

三、加强与各职能部门之间的联动。

通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。

四、组织开展风险管理知识培训。

提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。

五、建议

建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。

篇3：银行风险管理部年度工作总结

银行风险管理部年度工作总结

本人系XX银行XX支行员工，XXXX年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。

在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。

风险管理部是负责XX支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对XX支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入XX银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的.换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在XX优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映XX支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的XX一员

篇4：银行风险管理部工作总结

在去年5月的时候我才进入现在的部门，刚一开始对自己本职的业务还不太熟悉，工作的时候经常会遇到瓶颈。当我在困难面前一筹莫展的时候，身边的一些热心的好同事和领导都挺身而出，给我提供指导和支持。有了他们的扶持我才从一个什么都不懂的新人，渐渐成为一个称职的员工，我能有现在这么大的进步他们功不可没，在此我把本年度工作进行总结：

1、完善体系

一个是了解好自己所在岗位知识的新动态，及时的把先进的方法和技能给学到手，把陈旧的方案和理念进行完善更新。再者就是搭建内部协作体系，因为一个人的眼光和判断很多时候都不够准确，甚至偶尔会出现马虎和误判的情况，这个时候大家一同来把握判断结果，能减少或者杜绝失误的出现，让风险控制评估更准确。

2、尽好职责

除了把我们部门的协作平台给建设好，关键还得靠大伙尽职把手头的活干好。这个具体一点来说就是，每天有没有按照规范的流程来操作，是否在上班的时候偷懒，自己本该完成的事情，却一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目标，还有周期性的总结和汇报有没有如期进行。

3、追求上进

从一来到我部那天开始我就在很刻苦的学习，一个自己工作范围里的业务常识，在平时一有空闲就埋头查看资料，利用一切时间给自己充电。经过这样艰苦的奋战我的业务能力突飞猛进，从一个无名的小职员，成为受领导重视的骨干，后来被提升为小组长之后。我更加燃起了雄心，我将眼光放得更长远，从宏观的风控前景出发，不断深挖专业的内涵，总结出了自己独到的职业心得。

篇5：银行风险管理部年度工作总结

银行风险管理部年度工作总结模板

银行风险管理部年度工作总结本人系**银行**支行员工，XX年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。

在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的.完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

篇6：银行风险管理部工作总结

近年来，国内外银行业因行为操作风险导致重大资金损失的案件很多，触目惊心，严重威胁着银行和客户的资金安全。这些案件的共同点就是银行内控不健全，缺乏应有的行为制约机制。因此，对操作风险的防范在银行内控制度建设及落实中占有举足轻重的地位。

操作层面人员的现状

对有权人的控制力度存在缺陷。目前，内部控制普遍存在控下不控上的情况，对主要负责人和操作管理层的约束控制主要依靠其觉悟和道德上的约束。而且，在操作过程中信息的披露很不透明，银行的管理人员往往处于信息垄断的优势地位。这样，在既无外在的控制又无自我约束的情况下，一旦价值观偏离轨道，就很容易发生滥用权力的现象，最终导致操作层面上的失控甚至是银行经营和生存的危机。

基层操作人员法纪、制度观念淡薄。基层部分员工没有充分认识防范操作风险的重要性，重视对业务的拓展，轻视对业务的安全管理，有章不循现象时有发生。如授权管理中越权办事，大额存取款业务未经主管授权审批，对重要空白凭证和印章保管不严、交接不衔接，少数网点内部往来管理不严格，对账不符合规定等。

基层网点操作人员素质不高、责任心不强。部分员工对新业务的学习滞后，对业务流程理解不深、不透，专业水平低，致使产生了许多风险隐患。如内部往来业务核算及对账不合规，未按规定使用印、押、证，业务对账未坚持双人对账的原则，柜员操作认证卡保管、使用、注销存在漏洞，有的柜员掩码设置不按要求等。

员工强制休假制度和定期轮换制度未落实。人事管理中不能做到定期或不定期地调整相关重要岗位人员，使其职务行为之中存在较大风险。

操作风险形成的原因

基层网点操作风险的形成一般说都有其客户原因和主观原因。具体表现在：

1、监督检查不到位。管理层检查流于形式，没有查出或纠正操作中存在的问题。一是各种类型的检查太多太杂，基层行、网点疲于应付；二是检查从内容、方式方法、操作程序、整改到处理都不够规范，存在很大的随意性；三是检查人员大多是从各行临时抽调，素质、业务水平参差不齐，检查没有权威性，无法真正达到检查、整改的效果。

2、业务培训不到位。由于部分柜员素质达不到要求，又未及时参加新业务培训，造成操作人员对新业务不熟悉，潜藏着风险隐患。’

3、制度执行不到位。制度是员工行为的准则和业务操作的规范，一切活动都要严格按照制度的规定执行。但是不少员工缺乏遵守制度的观念和风险防范意识，往往有章不循、麻痹大意，加大了操作风险。

4、对操作风险重视不够。部分员工风险意识淡薄，缺乏对操作风险的足够认识。

5、思想教育不到位。在少数基层行，教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面，没有真正深入下去，对职工的思想政治工作缺乏针对性和有效性，尤其对职工“八小时”以外的活动失去控制。有的明明知道有不良表现，但就是没人去管。

6、短期行为严重。许多营业机构目光局限于完成考核任务，甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩。许多员工在操作岗位，却被迫承担了大量营销任务。

制度本身存在一些问题。管理行没有对现行制度定期进行整合，致使有些制度不够精细、有些制度过于理想化、有些制度没有与业务发展同步修订，从而使制度可操作性差，某些关键控制点的规定存在遗漏，制度之间不能很好地衔接，甚至有的规定相互矛盾等。

缺乏保证制度执行的机制。一些单位对内部控制执行情况既没有检查监督，又没有相应的奖惩措施，内部控制制度成为墙上摆设和—纸空文。

构筑操作风险管理长效机制

实践证明，应加快构筑操作风险管理长效机制。风险控制和商业银行自身发展密不可分，贯穿于银行经营管理的全过程，只要是与人员相关的业务，都存在着操作风险。同时，随着金融体制改革的深化和金融市场开放程度的不断提高，我们面临的风险也将与日俱增。未来的竞争，其核心是风险管理水平的竞争，操作风险更是首位。要防范和化解操作风险点，就必须去认识、研究。要抓住风险点，逐个剖析，搞清原因，采取措施，对症下药。因此，构筑操作风险管理长效机制非常重要。

加强对操作风险的前瞻性研究。银行操作风险具有隐蔽性、智能性、职务性、突发性和破坏性。隐蔽时使人不知不觉，突发时让人措手不及。要掌握其分布状态、特征及走向，经常深入基层调查研究，听取：—线员工意见，分析风险要害点，定期交流情况。特别是对新业务、新产品的管理要加强研究，找出隐患，分析原因，更新技术，完善制度，总结经验。

加强对权力的制约和监督。对于管理高层：一是实行职权的分解，避免形成大权独揽和越权、专权；建立和完善决策机制，对重要干部的任免、重要业务的决策和大额资金的运用要通过科学的论证、集体决策；二是健全民主监督制度，明确同级监督的权利和程序，建立健全民主评议、职工参与管理的民；主监督机制；三是实行权力的公开，提高权力运行的透明度，使权力在行使的过程中得到广泛的监督。

对基层管理者：一是严把选拔关，二是按照规定进行交流、轮换，预防违纪违法行为和团体欺骗行为的发生。

建立和规范操作流程。要逐步建立一套有效的风险控制制度体系，如激励机制和风险控制奖惩制度等，并定期考评。同时把各项制度绘制成清晰的工作流程图，让每个人都能一目了然地知道办事程序，能够将工作形成的好经验固化下来，并且通过流程图能比较容易发现内部控制中的不足之处和风险点，从而有助于内部控制的持续改进。

建立系统和完整的风险控制制度，避免政出多门或救火式制度。“救火式”制度往往只能防范已发生过的风险，而对未发生的风险则考虑不足，这样的制度体系无论在内容上还是形式上，都缺乏系统性和完整性，没有科学的分类，甚至不同制度之间存在矛盾或重叠的现象。另外，制度太多也加大了执行的压力。为此，应建立一套规范的制度制定程序和形式规范，使各项制度形成系统性和完整性，发挥制度在有效防范和控制风险中的权威性。

切实加强人员管理。要坚持以人为本，要把人的管理放在管理的突出位置上，把人作为管理的出发点，重视人的作用，充分发挥工作积极性。首先，加强员工思想教育，提高全员防范操作风险意识，增强各级管理者和员工执行操作风险管理的自觉性。其次，切实落实岗位轮换和强制休假制度，并且实行对关键部位和关键人物的突击性审计。第三，要合理改革员工考核办法，把风险控制作为考核的重要标准之一。第四，加大对新业务的培训力度，防止员工在业务处理中因“无知”而造成业务上的风险。

建立健全监督体制。一是要努力提高检查人员的专业素质和水平，选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍。二是要从实际出发，制定和完善管理检查办法，充分调动检查人员的积极性。三是要提高监督检查工作的质量和效率，加快运用现代信息技术的步伐，对存在的风险隐患要监督整改过程和注重整改后的效果。

篇7：银行风险管理部工作总结

内控之于银行就如心脏之于人一样，一家没有完整内部控制与风险管理系统的银行不可能担得了风险责任并且健康发展，在如此竞争激烈的金融业更是如此。时代的进步，科学的进步，市场经济的不断发展，都促进了银行业务的多元化趋势。其实对于我们新员工来说，对于内部控制以及风险的管理意识还很薄弱，虽然在培训时老师曾今一再的强调合规的重要性，但是那时的我们还从未上岗，从未真正的了解到“银行经营的就是风险，并在经营风险的过程中实现利润”这句话的真正含义。但是我们也了解到了内控不仅仅是内控部门的事，其实内控管理，人人相关，内控体现在每项业务过程及每个操作环节中，因此防范风险是银行每位员工的首要责任。

为什么我们将内控放在如此重要的位置，毫无疑问是其对于银行举足轻重的作用，由于内控管理不足而导致银行重大风险的案例也是层出不穷，国际上，巴林银行因内部控制缺乏而最终走向破产，法国兴业银行因交易员的虚假交易而造成49亿欧元的巨额损失，在国内，这样的案例也是比比皆是，最近看到一则新闻就是有银行工作人员将客户信息出卖给其他单位而获得利益，这对于银行的声誉是一个很重大的打击。

内控从来都不是一个虚无缥缈的名词，因为在这短短的两个多月的见习、上柜过程中我已经深刻了解到我行的内控之严格，最让我印象深刻的案例是：当时由于客户是公司客户，他需要了解员工的发工资状况，于是便拿了人员清单及相关的证明要求我们帮其查找人员的工资明细，当时清单上说的是5月与9月的工资，可是后来他说是5月到九月的工资状况，所以我在操作过程中分了几次查询了客户的账户，也由于我的不太熟练总是退出再重新查询所以导致了我多次查询客户账户，于是审查下来要求我对此状况进行说明，由于当时客户只是拿了清单过来，我印象不是很深刻，便反复收看录像，但是还是没能查出原因，最后还要在营业经理和师傅的帮助下了解到了该公司的客户的情况才慢慢理出头绪。这件事之后，我就了解到了在柜台操作需要时刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要的事我了解了我行对于查询客户信息的审查制度，了解到内部控制的重要性。

如何做好我行内控与风险的管理一直以来都是一个非常重要的问题，首先我觉得对于我们新进行的员工来说，需要做到三个“勤”:一是勤学习。通过学习各类业务文件、内控制度、相关法律法规以及案例通报、风险提示等。牢固树立起制度意识、执行意识、风险意识、合规意识、监督意识，明确每个业务岗位既是操作岗位又是风险管理岗位，真正落实“一岗两责”，自觉抵制不规范行为和不良操作习惯，防患于未然，从一开始养成良好的习惯是我们以后发展的重要保障。二是勤思考。随着当前业务的快速发展，业务流程也在不断更新，而规章制度的修订却相对滞后，因此我们在操作过程中要勤于思考，善于查找制度中的缺陷和漏洞，并结合实际操作情况向上级行提出进一步完善制度和流程的建议。三是勤总结。一方面对自己及身边员工的日常工作情况进行总结，对好的做法要在员工中进行推广，对欠规范的操作要及时进行纠正；另一方面，通过学习和分析案例通报、风险提示等，吸取教训，加强规范。其次在学习我行每年的防案主题教育时，认真学习内容，坚决贯彻符合科学发展的一系列方针政策，做到“三个决不能”即决不能以习惯代替制度，决不能以情面代替纪律，决不能以信任代替管理。同时要明确“三个搞清楚”即搞清楚哪些是必须做的，不做将要承担什么责任，搞清楚哪些是不该做的，做了将要承担什么责任，搞清楚发现他人做了不该做的应及时制止和反映，否则将要承担什么责任。我们还需要领悟到“两个认识到”即认识到发生案件会给我行和员工及家庭造成严重危害，认识到认真履行岗位责任是对个人职业生命和家属的有效保护，因此我们对待工作同样要像对待家庭一样，有一种家的归属感。最后，要做好内控以及风险的防范就需要由事后补救转向事前、事中防范，必须建立健全一套科学的内控机制。完善现有的内部控制制度，使之更全面系统并具有前瞻性，对内部控制制度要实行动态管理，根据不同时期、不同业务发展的需要不断改进和完善，使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。同时需要完善岗位的设置和业务操作规程的设计，要明确每一个岗位的职责、权限，同时还要有一定的制约和控制措施，使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之下，尤其是每项业务都必须经过具有相互制约关系的两个或两个以上的控制环节才能办理，防止出现控制真空，产生风险。

最后，我想以培训时老师对我们的几点希望作结，一要努力学习业务知识，熟练掌握操作技能。业务不熟，容易出差错，产生风险，只有业务、技能都掌握

了，才能有效地控制风险。二是赚钱应走正道，投资量力而行。俗话说，君子爱财，取之有道。虽然我行对于炒股没有禁止，但是不能违反规定炒股，上班时间严禁炒股，严禁贷款炒股，这“两个严禁”要严格执行，其他投资，如买房、买基金等等，都要理性对待，不要超过自己的承受能力，否则就会产生风险。三是珍惜自我，知足常乐。既然今天我们选择了在工行工作，那就要珍惜这份职业，要善于“在自己身上总结经验，从别人身上吸取教训”，爱惜自己的职业生涯，算好成本账，认真走好人生的每一步。

篇8：银行风险管理部工作总结

xx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零

售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

xx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、xxx业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存xxx及成品xxx的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零

售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业

务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

篇9：银行风险管理部工作总结

xx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地点加强了治理，并召开了主任办公会和部门全体味议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、xxx业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存xxx及成品xxx的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和降实，依照个人金融部现实事情，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并打算部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时刻开展部门全体职员集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对职员的思想教育工作，培养职员正确的人一辈子观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新事情登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控治理水平，保持各项业务的健康持续进展，采取三项措施，强化全行的内控治理工作。

一是加强内控精细规范化治理。在仔细总结经验，查寻工作别脚和内控治理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范治理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控治理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控治理、操作规范标准，细化操纵治理环节，规范监督检查程序，完善内控治理中发觉咨询题的整改、处罚措施，力求做好内控治理的每一项工作，实现科学治理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范治理的工作打算。

二是加大对市行部室内控治理考核挂钩的力度。为了强化市行部室降实内控治理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的咨询题及整改事情，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，依照发觉咨询题的性质严峻程度将咨询题分为普通咨询题、较严峻咨询题、严峻咨询题、重大违规咨询题四个层次及检查发觉咨询题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务治理工作有一具新的突破，全面扭转治理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续进展。

篇10：银行风险管理部工作总结

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部操纵治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理基本事情汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻降实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依照支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司职员守则》、《职员违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》等一系列规章制度的学习。我行全体职员遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、降实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确别相容岗位和业务。坚定杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等咨询题发生。并且，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行事情；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账事情。四、积极开展今年的各项风险排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，规范日常操作，增强职员合规操作和风险意识。

（一）公司条线

依照《对于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、依照《对于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、依照《对于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间经过个人理财销售系统办理的职员个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查职员是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述事情浮现。

（三）监察及法律合规方面

1、依照《对于对银行职员泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了职员的思想教育和治理工作，加大了职员保密工作的培训力度。

2、依照《对于加强对职员自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行职员开展了业务指导与学习，哺育全员操作风险治理文化，规范柜台操作流程。

四、职员思想动态分析与行为排查制度降实到位

近期我行组织了职员思想动态分析与行为排查工作，经过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位职员思想动态和行为变化。并且经常与每位职员进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位职员为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体职员的别懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在将来的工作中，我行将高度重视，将内控合规作为一项长期别懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。

篇11：安全管理部工作总结

20是通修部大干实干、硕果累累的一年，按照矿工作总体部署，以严谨、务实的思维开展通防工作。在工作中，通修部以精细化的理念完善管理，促进创新，充分发挥每位职工的能动性，顺利保障了各项工作的开展。全年，通修部进一步强化“一通三防”管理工作，加强全员技能培训和思想政治教育工作，为矿井“一通三防”安全工作打下坚实的基础，杜绝了“一通三防”事故，为矿安全生产奠定基础。

一、主要工作

1、井下消防材料库的扩建及井上下消防材料的补充、完善。

2、井下安装隔爆水袋8处(9103风巷、9103机巷2次、9107风巷、9107机巷、西一运输上山、西一回风上山、主轨道)、拆除6处(9101工作面2处、西一运输上山、9103机巷、9103风巷、主轨道)，同时对井下隔爆水袋刷洗2次。

3、风门安装13道(西一轨回2#联巷、9103风巷、9107机巷回风绕道、9107风巷绕道、西一采区2#回风绕道、西一轨回上部联巷1道、9107风巷)，风门墙拆除11道(西一轨回上部联巷、9101机联巷、9101与9103风机联巷、西一轨道1、3、4#联巷)，调节墙构筑1道(西一轨道上部)，通风设施维修17道(墙体重新刷白)，构筑临时通风设施4处(西

一回风2处、西一运输上段、9103风巷回风绕道)。

4、测风站建设5道(主轨道、9103机巷、9103风巷、副井底、副井绕道)、维修10处(刷白、喷号)

5、巷道贯通管理6次(9103工作面贯通、9107工作面、9107机巷绕道、9107风巷绕道、9107机巷对面车场、西一轨回2#联巷)，局部、矿井通风系统调整共6次(9103、9107工作面贯通、主扇1级换2级、联巷贯通、一水平封闭)。通风系统优化2处(一水平封闭、装载平巷形成通风回路)

6、瓦斯排放3次(9103风巷瓦斯排放2次，主轨道车场)。学校安全管理工作总结7、压风自救安装12组、供水施救36组。同时监督掘进工作面按要求50m安装1组。

8、局部通风管理7处(9103风机巷、9107风机巷、水仓清理2处、煤仓加固)

9、监控年检、9103回采工作面、9107掘进工作面、9107回采工作面单项监控系统验收。

10、人员定位系统、安全监控系统升级改造、安装了井口LED大屏电子公示牌、瓦斯短信超限发布平台及在线检测。

11、煤层自燃性、爆炸性鉴定1次，工作场所空气中粉尘检测1次，防雷装置检测、瓦斯等级鉴定1次，反风演习1次，均形成报告。

12、密闭墙构筑12道(9101工作面封闭均为双墙，一水平封闭、主轨道车场)。

13、气体抽取、化验均按照7天一次(9101采空区、9103采空区)。

篇12：安全管理部工作总结

14、安装2套自动喷雾

15、井下安装各类传感器102台、敷设及回收监控线路1.5万余米(9103工作面、9107工作面、东区总回风巷)，各类传感器按期及时校验。

16、补充完善各项管理制度(压风自救、预防采空区自燃等)

二、本单位安全管理工作的具体做法和效果

通修管理部自成立以来，认真贯彻落实上级一系列安全指导精神，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针，牢固树立“以人为本、安全为首”的理念，紧紧围绕年生产目标和2017年安全工作整体安排，深切开展“加强纪律保安全，现场教学练精兵”、“奋战一百天，实现安全年”等活动，强化人本管理、加大教育培训力度、提高全员素质，以“一通三防”为安全重点、狠抓现场管理，落实各工种安全生产责任制，本年度未发生一起轻伤及以上事故和一通三防事故的发生，实现了安全、生产双丰收。

1、我们始终把安全工作摆在“高于一切、重于一切、压倒一切”的重要位置，把各类安全工作会议精神不折不扣、及时全面的贯彻到全部员工和每项工作之中。针对我矿当前的安全生产和经营状况，对职工进行形势任务教育和安全警示教育，强化各项规程、措施、制度的落实。

2、延续学习了“加强纪律保安全，现场教学练精兵”活动，并把它作为通修部一项长期的工作去实施、落实。学习并制定了本部的“奋战一百天，实现安全年”方案，并积极落实。

3、人手一册“三违标准鉴定”，每位员工学习标准、知道标准，在日常工作中反三违、制止三违。有效的减少了我部员工发生三违行为的次数。

4、利用周六安全学习会，组织学习“一通三防”各项管理制度，“一通三防”质量标准化标准等专业知识，并进行考核。不断提高每位员工应知、应会、应做的实践技能，打造会干活、能干活、干好活、讲团结、有纪律、高素质的一流队伍。

5、组织员工参加矿组织的影视、事故案例等各类安全教育活动，提高员工的安全意识。

6、认真开展“一通三防”隐患排查工作，对照标准查问题，按照标准去整改。

7、建设维护好一通三防设施，确保矿井通风安全。杜绝了瓦斯超限和其它各类“一通三防”事故的发生，实现“一通三防”安全年。

8、规范通修部内部管理办法、制度，如坚持班前会抽查“手指口述”、加强领导干部跟班、带班制度的落实，从根本上落实通修部安全生产管理。

三、总结本单位安全工作的经验和教训、不足之处如何改进通修部今年取得的安全成绩来之不易，是领导干部与广大员工共同努力奋斗的结果。但仍有许多不之处，愿与大家共勉之。

1、通修部领导高度重视安全工作，始终把安全工作当做重中之重的工作去抓，放在一切工作的首要位置。在工作任务布置中把安全隐患考虑周全，安全防范措施安排细致，跟班干部跟班到位。

2、通修部领导、干部狠抓现场、重实效，现场安全环境不确认不施工，安全隐患不消除不施工，防范措施不到位不施工。

篇13：安全管理部工作总结

3、通修部通过开展定期学习，不断提高员工的安全意识、业务水平、综合素质。从根本上减少安全事故的发生。

但在日常安全工作中仍有许多不足之处，主要体现在以下几个方面。

1、个别员工安全意识薄弱，认为矿井是低瓦斯矿井，井下经常存在烧焊现象。有些设备是可以在地面焊构件组装的，但我矿一些单位、员工图省事，随意申请在井下烧焊，忽视了我矿煤层具有自燃性、煤尘具有爆炸性的特点。一些机修人员下井不携带瓦斯便携仪，就在井下检修、打开机电设备。等等这些都给安全带来了隐患，以后我们要加大安全教育力度，严格执行“一通三防”管理制度。

2、个别员工综合素质不高，井下存在破坏、偷取隔爆设施、通风设施、防尘设施现象。主轨道、西一轨道隔爆水袋多次被人有意或无意戳破、划破的事情发生，防尘软管、喷头、牌板也多次被一些单位员工偷取、安装到自己的巷道中。一些单位在自己施工的巷道中或西一回风巷堆放物料超高、超宽，影响通风断面而不知。种种现象表明，我们的个别员工思想品德、业务水平上均有欠缺，我们在以后工作中，要通过不断学习来提高所有员工的综合素质，把我矿建设成为“安全、高效、和谐”的矿区。

四、技术改造工作

为保证安全监控、人员定位系统运行的稳定性，及时监控、传输数据的可靠性，保持设备的先进性，通修管理部在20上半年委托厂家对我矿安全监控和人员单位系统进行了升级改造。安全监控系统由KJ70升级为KJ70N，人员定位系统由KJ150升级为KJ150A。

五、今后安全工作思路

(一)、安全管理创新

自我矿接管以来，通修部在安全生产上取得了可喜成绩，安全质量标准化建设水平逐年提升，安全生产形势不断好转。但是，我们应清醒地看到，由于职工队伍在年龄上出现断层现象(老、新职工多，中、青年职工偏少)，职工整体素质不高，安全投入上有待增加。针对这种实际情况，必须吸取传统安全管理的精华，提炼过去安全生产的成功经验，并运用现代安全管理理念，建立一个全新的安全管理模式。通修部准备在今后安全管理上做到：1、树立事故为零的目标2、以反“三违”，除隐患，保安全为主线3、抓住创建安全生产班组、标准化作业两个基础工作4、构件安全责任、安全检查评价考核、安全教育培训体系5、实现四个转变：安全意识上，实现由“要我安全”向“我要安全”转变;在安全行为上，实现由“他律”向“自律”转变;在安全管理上实现，由“被动”向“主动”转变;在安全控制上，实现由“事故处理”向“事前预防”转变。

(二)、合理化建议

1、在优化通风系统上：建议密闭西区2#回风联巷(原9101回风绕道);封闭东区总回风运输巷(与总回风巷平行的运输巷);构筑进风绕道，解决上仓皮带通风问题(目前采用通风眼通风，风量大小难以确保)。

2、在防尘工作上：防尘网采用框架式、滑动式全封闭防尘网，确保防尘效果;增设西一回风、东一回风自动喷雾;增加粉尘浓度传感器;增加净化防尘水的设备，以满足水质要求;增大采区供水、压风管路，以满足长距离掘进工作面的防尘、压风需求。

篇14：安全管理部工作总结

3、在防灭火工作上：完善黄泥灌浆管路及喷洒阻化剂;东区密闭墙漏风处理。

4、其它:消防材料库轨道与主轨道巷轨道连接，以满足规程要求。

(三)、技术改造工作打算

1、升级产量监控系统

2、完善瓦斯短信超限发布平台

(四)、安全工作打算

通修部将确立“立足新起点，实现新发展”的工作定位，按照我矿工作的指导思想和总体要求，重点做好以下几个方面：

1、把安全工作重心下移，努力打造本质安全型班组。让安全理念、管理、规章制度，安全行为准则等深入员工心中，把班组安全文化建设打造成我部安全持续发展的动力之源。

2、成立通修部质量标准化领导小组，努力构建一流的通风设施，确保矿井通风安全。

3、建立反“三违”群防体系，把安全与工资考核挂钩。

4、加大员工培训力度，努力打造一流的职工队伍，在人为因素上做好事故预防工作。

篇15：风险管理工作总结

今年，风险处在深圳局党组的正确领导下，紧扣“发挥传统优势，建设大局强局；创新机制模式，打造一流口岸”两大工作目标，抓好“千方百计保安全，一心一意促发展，聚精会神抓建设”三大重点任务，以开展群众路线教育实践活动为契机，切实加强作风建设，着力解决民主生活会整改问题和基层反映问题，全力推动风险管理处各项工作开展，确保工作目标的顺利实现。

一、深入开展群众路线教育实践活动

风险处高度重视群众路线教育实践活动，始终把“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求贯穿于群众路线教育实践活动中，坚决不走过场，通过深入开展政治理论学习、密切联系基层，认真查摆和梳理“sf”问题，全力解决民主生活会涉及风险处的2个问题、分支机构提出的5方面问题和企业反映的3个问题，以及风险处牵头解决的业务督察4个问题，全年共制修订7项规范性文件，科学制定年度绩效考核指标，并将质量体系内审同业务工作质量检查有效结合开展。同时，针对自我剖析发现的“sf”问题，风险处党支部班子，通过制定15条整改措施，进一步加强作风建设，主动改变一切不适应基层愿望的做法，确保群众路线教育实践活动取得工作实效。

二、完善制度，全面规范风险管理工作

一是风险评估系统规范稳定。通过制定系统操作规范和维护作业指导书，将3类进口动物产品，2类进出口植物产品，2类进出口食品，36类进出口轻纺产品，7类出口化矿产品、160类机电产品以及ccc入境验证产品等纳入第一批系统适用范围，确保业务规则在业务处室的严格控制下准确指导一线工作。同时，制定风险布控工作要求。截止今年底，系统实施一级布控1条，二级布控38条，三级布控612条，为进出口产品实施及时有效检验检疫监管提供了有理保障。

二是风险管理工作规范受控。结合质量管理体系建设工作，引入iso31000《风险管理原则和指南》的管理理念，将风险管理工作嵌入到质量管理体系框架，建立《风险管理控制程序》，并对全局开展培训工作，确保各单位风险评估工作规范受控，今年各单位报告较大以上业务风险24项。在此基础上，通过组织撰写《xx年深圳局质量安全风险分析报告》、《xx年检验检疫风险分析年度报告》，对深圳局xx年检验检疫业务质量安全风险情况进行深入分析，针对性出台了《今年度深圳局进出口产品风险管理措施表》，涵盖各大类产品风险等级及其对应的抽批比例、送检比例以及重点检测(参考)项目等，指导基层检验检疫工作。

三是风险预警工作规范高效。制定发布了《进出口工业产品风险预警及快速反应管理工作规范》，规范相关业务处和分支机构的职责权限，建立完善的工作流程，切实提高风险预警和快速反应工作成效。加强风险信息收集工作，重点组织开展“进出口商品质量安全风险信息采集系统”的部署上线工作。全年审核上报进口商品不合格信息3445条。同时，根据深圳局进出口商品的特点，向总局申请设立针对北美地区的进出口商品质量安全风险信息国家监测点。

三、创新举措，全面深化检验检疫企业信用和分类管理工作

一是紧跟总局信用管理办法修订情况，对原《深圳出入境检验检疫局企业信用评价办法》进行全面修订，重新明确信用评价的工作方法和工作流程，颁布实施《深圳出入境检验检疫局企业信用管理工作规范（试行）》突出强化信用评级的应用。同时，承担总局《检验检疫企业信用管理办法》的核心内容《检验检疫企业信用采集条目和特殊规则》修订工作，共计修改增补40余条。

二是组织完成今年度企业信用评定工作。共整理行政处罚信息437条，审核推荐今年度a级信用企业167多家，向总局推荐迈瑞医疗等3企业为检验检疫aa级企业。

三是在检验检疫监管中深入运用企业信用等级。在进口机电产品检验监管中实施了企业信用管理和产品风险管理相结合，的差别化检验监管新措施。如除被评定为hhh类产品外，对a、b、c、d级信用等级的进口商在进口同等风险产品时实施了不同的口岸查验检验比例。在原产地业务中，对辖区信用等级为aa级和a级的企业全面实施无纸化管理措施。实施该项措施后，企业办事效率提高近90%，成本节约近80%，实现检企“双赢”。在出口分类管理工作中，将信用a级作为一类企业的必要条件。

四是积极推进与地方政府和海关的联合征信。已与XX市企业信用中心实现数据交换，首批更新了275条行政处罚信息和1万余家企业登记信息，同时利用XX市企业信用中心数据评定了今年检验检疫企业信用等级；在恢复原有XX市企业信用信息系统的44个用户的基础上，争取新增14个共享用户。此外，试开通了深圳海关—检验检疫企业信用系统，建立了与深圳海关的联合征信渠道，为检验检疫信用等级和海关信用等级互认奠定了基础。

五是全面提升企业分类管理效能。在梳理分析分类管理三年来实施成效的基础上，修订发布了《出口工业产品生产企业分类管理工作规范》，将企业分类考核标准项目数量由原来的78个整合为66个，一类企业考核由两次考核改为一次考核。同时，结合XX市质量强市工作要求，将一类企业的比例比xx年底增加40%，并给予“准免验”待遇。

四、夯实基础，稳步开展政策研究工作

发表了《构建基于质量管理体系的全面风险管理工作机制》研究报告，对构建以质量管理为基础、风险管理为核心的检验检疫监管工作体系进行了研究，形成的《风险管理控制程序》研究成果已应用到工作实践中；参与深圳局工业品中心实验室改革小组、“新形势下检验检疫职能定位研究”的政策研究工作；承担总局“跨太平洋战略经济伙伴关系协定”研究，对tpp影响开展了分析应对。

五、协同应对，全面加强技术性贸易措施工作

一是组织开展深圳234家出口企业遭受国外技术性贸易措施影响调查工作。据统计，深圳地区约24.4%的出口企业受到国外技术性贸易措施的影响，遭受直接损失金额20.69亿美元，为应对而增加额外成本为21.91亿美元。

二是加强技术性贸易措施专家队伍建设。组建了133名涵盖深圳主要进出口产品范围的专家队伍，其中26名被总局聘为wto/tbt专家，同时再向总局推荐25名wto/sps专家。

三是组织做好tbt/sps通报评议及特别贸易关注工作。组织专家对美国、欧盟、澳大利亚、俄罗斯等成员的18项通报开展评议工作，并及时反馈评议意见。其中，参与提出的针对美国“第三方审核机构认证机构认可计划”评议意见，已被美国采纳并推迟实施。同时，组织专家撰写《对美国第三方审核机构/认证机构认可计划的关注》成为我国在wto/tbt例会上提出的特别贸易关注议题。

四是组织做好译文编撰工作。承担了总局《今年美国技术性贸易壁垒国别报告》、《xx年度中国技术性贸易措施年度报告》、《自贸区国别报告》，参与总局报国务院的《关于进一步加强技术性贸易措施工作指导意见》等材料的编写工作。同时，与标法中心联合申报明年《技术壁垒监测预警关键技术研究与应用》的公益性基金课题项目。

五是承办“全国技术性贸易措施部际联席会议第21次联络员会议暨金砖国家技术性贸易措施研讨会”、“全国出口企业遭受国外技术性贸易措施影响调查工作启动会”等会议，通过参观座谈，展示了深圳局工作成绩，提升了深圳局在系统内应对技术性贸易措施工作的地位。

六是加强与XX市职能部门联合应对工作。联合XX市世贸组织事务中心连续开展两期技术性贸易措施培训工作，我局专家和企业代表共计200余人参加培训，并参与《wto与深圳》杂志编写工作。

六、强化内审，全面推动质量管理体系建设工作

一是将质量管理体系内审与业务工作质量检查相结合。通过抽取检查各类业务单证2124份，开具不符合项95项，建议改进项48项。各单位均制定了纠正措施和预防措施，对不符合项进行了整改并通过验证。

二是制作发布深圳局质量管理体系文件电子书。将深圳局质量管理体系文件，包括1份质量手册、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指导书及作业指导书等制作成电子书放至内网供各单位下载查阅，做到便利高效。同时，与oa办公系统进行有机衔接，确保质量管理体系的审批、发放等功能在oa系统中完成。

三是对照总局质量管理体系评价标准，积极开展自查。质检总局质量管理体系评价标准下发后，质量办结合质量管理体系内审，认真开展自查，重点查找在机构人员、体系文件、检查审核和交流宣传方面存在的问题，深层次剖析其原因，并提出改进措施，提升质量管理体系运行成效。

四是配合监审室，以作业指导书中作业流程图为基础，通过修订完善形成内部行政管理廉政风险防控权力运行流程图，并将各项廉政风险防控措施加入到作业指导书中，将质量管理体系与廉政风险防控工作深度融合。

七、细化指标，扎实开展绩效管理工作

调整深圳局绩效考核指标框架，优化考核操作流程，明确落实总局绩效考核指标的工作方案，简化程序，凸显实效，以绩效考核为“总抓手”推进“保安全、促发展、抓建设”三大重点任务的有效落实，推动各项工作“争第一，创一流”。

一是根据民主生活会整改工作方案要求，按照“去繁就简、讲求实效”总体思路，修订印发深圳局绩效考核管理办法和绩效考核操作规程，加强对绩效考核工作的组织实施和监督管理，简化操作流程，确保绩效考核工作公平公正、公开透明。

二是调整了绩效考核指标框架，将考核指标缩减为日常基础工作指标、年度重点工作指标、综合评价、突出成绩加分、工作质量问题和事故（含一票否决）扣分5部分，以日常基础工作指标和年度重点工作指标落实“保安全、促发展、抓建设”三大重点任务,以突出成绩加分推动“争第一，创一流”,以工作质量问题和事故（含一票否决）扣分实现工作责任追究。同时，组织各单位共同拟制可量化考核的绩效考核指标，无缝对接总局对深圳局的绩效考核指标。

三是组织做好落实总局今年度绩效考核指标的工作。成立总局绩效考核指标落实推进领导小组，开展日常基础工作指标和年度重点工作指标完成情况季度报送工作，加强过程管理和日常监督检查，直观把握总局对深圳局的绩效考核指标的'完成进度，确保各项绩效考核指标执行到位。明年1月24日，国家质检总局对各直属检验检疫局绩效考核结果进行通报，深圳局以总分96.88分，全系统排名第4名的成绩获评优秀

四是组织开展深圳局年终绩效考核。一是由考核主体对日常基础工作和年度重点工作的完成情况进行考核，风险处组织完成了反馈、申诉和复评工作；二是将各单位的年度工作总结发送给局领导和各相关单位作为综合评价的参考材料，监审室全过程监督各单位互评投票计分工作，风险处汇总计算党组成员评分结果；三是考核主体根据各单位申报和自行掌握的情况对存在的工作质量问题进行考核扣分；四是由各部门自行申报突出成绩加分，经分管处室初审后给出加分意见。经过考评、反馈、申诉、复评，领导小组审议和公示等程序，完成了今年度深圳局绩效考核工作。

篇16：风险管理工作总结

法律风险管理标准化达标工作已进行到内部整改阶段，8月8日，公司法律风险管理领导小组按工作计划、对照《法律风险管理工作考核得分表（修订稿）》进行法律风险自评整改工作。

自评严格按照8个A要素125个子要素进行，力争做到每一项都有支撑材料。现将自评整改情况总结如下：

一、法律风险管理意识的培育与提高

第一,通过总经理办公会、专题会、局域网、公司宣传栏、部门看板等形式,对法律风险管理工作的意义及要求、工作目标、组织机构、人员分工、评分标准、工作动态等内容进行宣传。公司宣传栏更换3次,召开专题会8次，报送集团法律风险管理简报共10期,宣传稿件7份。

第二,共进行了5次集中培训，培训内容主要有法律基础知识培训、合同法及档案管理培训、风险信息报送培训、知识产权及全员培训。法律风险管理办公室于6月13日开始按批次组织法律风险管理标准化答卷，共398份。7月3日法务专员到芜湖公司进行培训。

第三,通过宣传与培训员工提高了法律风险防范意识，增强了遵守公司的各项规章制度的自觉性；采购部、销售部、物流部相关人员掌握了合同协商、签订、履行过程中法律风险防范的知识；行政人事部规范了人员招聘、离职，规章制度制定、下发等流程；各部门档案管理人员掌握了档案管理相关法律风险事项

二、法律风险管理体系建设

第一，下发《关于成立法律风险管理领导小组的通知》，成立法律风险领导小组，下设办公室，挂靠在财务部。制定公司法律风险管理工作目标，明确法律风险领导小组和办公室的主要职责。

第二，招聘有资质的专职人员，进行法律风险管理工作。

第三，设立法律风险管理专项经费，为法律风险管理工作提供资金保障。

第四，法律风险管理办公室制定工作计划8份，相关人员按照工作计划时间节点逐步开展好各项工作。

第五，建立健全法律风险信息报送制度，各部门按月报送法律风险信息。

三、重大事项决策

第一，参照执行XX集团《三重一大管理办法》、《法律事务参与重大事项决策管理办法》，明确重大事项范围。

第二，4月下旬，法律风险管理办公室对照《贯彻落实“三重一大”决策制度检查的主要内容》，逐项认真地进行自查，形成总结，上报集团。

第三，法务专员逐步参与公司重大事项，针对公司重大事项及时出具法律意见书。

四、规章制度管理

第一，参照《XX集团规章制度管理规定》，规范公司规章制的制定、修改、废止等。

第二，上半年修改制定8项规章制度，全部由法务专员进行合法性、合规性审查；对涉及员工切身利益的条款组织职工代表、工会委员进行讨论。新制定的制度按照规定程序进行公示、宣传。

第三，对公司现行有效的规章制度进行整理，建立目录。

五、合同管理

第一,成立合同评审小组，制定《合同评审办法》，对合同进行评审，并在合同评审表上签字。法务专员审查合同条款和合同内容的准确性、完整性；审查合同签订程序和合同约定事项的合法性；审查合同文本是否存在法律风险。

第二,合同专用章由专人管理，合同必须加盖合同专用章，不得以单位公章代替。加盖合同专用章要进行登记。

第三，建立客户信用档案，根据客户回款情况对11家客户进行分级。

第四，修改完善合同文本，《工矿产品购销合同》增加3项违约条款和协定管辖法院条款。

第五，加强合同档案管理，整理合同目录，便于查询和管理。

六、知识产权管理

第一，成立知识产权领导小组，全面负责组织、协调公司知识产权管理工作。知识产权领导小组下设办公室，负责知识产权管理的日常活动。

第二，为加强公司知识产权的保护，规范知识产权管理工作，建立健全知识产权管理体系，促进知识产权应用，鼓励员工发明创造，保护发明创造权益，制定下发《知识产权管理办法》、《知识产权预警管理办法》、《专利申请及维护指南》

第三，为加强公司商业秘密的保护，维护企业的经济利益和合法权益,做好公司商业秘密等级评定与管理工作，进一步规范公司商业秘密管理制度,制定下发《商业秘密管理办法》、《商业秘密评定办法》。

第四，建立知识产权平台，对知识产权进行市场监测。下发《关于鼓励员工申报专利的通知》，对申报专利的员工予以奖励。

第五，加强知识产权档案管理，产品工程部补充3份查新记录，3份研发记录。

第六，每项专利建立一份档案，附目录清单，卷内资料按时间顺序存档。xx年共申报4项专利。

第七,与高级技术人员、知悉本单位商业秘密或者其他对本单位经营有重大影响的信息的劳动者签订9份竞业限制协议。

七、纠纷案件处理

第一，建立纠纷案件档案，对案件处理情况进行追踪建立纠纷案件台账，加强纠纷案件管理。

第二，完善法律风险信息管理流程。每个部门确定一名法律风险信息报送人员，建立法律风险信息台账。

第三，目前公司没有涉诉经济纠纷案件。

八、自查和考核评价

第一，3月29日上午分别对行政人事部的劳动合同档案整理、文件档案整理、财务部费用设立、产品工程部的知识产权档案整理情况、采购部的合同整理情况进行了检查和落实。

5月10日法律风险管理办公室对公司8个部门法律风险管理工作进展情况进行自查，针对存在问题现场提出整改意见。

6月7日法律风险管理办公室召开整改会议，针对集团检查情况，制定28项整改措施。

第二，按规定同8个部门经理签定《法律风险管理目标责任书》。

篇17：风险管理工作总结

这即已经过去的20__年对于我来说是忙碌的一年，在这一年中我有很多的进步也有很多的心酸。本年度我担任的是银行风险经理这一职务，首先是感谢领导对于我的信任和栽培，也感谢同事在这一年中不断的配合我。这一年我有过失败也有过成功，今天我就总结下我过去这一年，让我从成功中看到希望，从失败中吸取经验。

一、工作回顾

本年度我担任的是风险经理这一职务，在工作中我一到过形形色色的人，有的对与理财一窍不通。有的人自认为自己很会理财，从而给我们很多的个人建议。当然我身为风险经理，在对待客户的时候我都会从我专业的角度给用户推荐产品和分析风险，让用户通过具体项目的了解知道要如何进行选择。由于我这种认真的态度，我的业务在今年不断的上涨，很多人都因为我的敬业而选择信任我。

二、存在的问题

这一年中我虽然也尽力的为客户负责，但是还是有一些问题存在的，其中就是经验和知识的匮乏很多时候我对市场的敏锐度不够，往往有的产品不好我也没有及时发现，其中也有过失败的项目。但是我没有被这些失败打到，反而这些失败会成为我的基石，不断促使我前进。

三、未来的安排

我今后会不断的提高自己的业务能力，多看一些政治书籍，通过了解国家大事来预测未来的走向和存在的风险。身为风险经理我要对得起用户，要给他们提供更好的理财方案和风险评估。当然我也要为银行开拓更多的新业务，给个人和银行创收。如今一年过去，我在一些成绩上的表现也还算比较靠前。在本年度的计划中我会选择多带新人，让他们也能够为公司创造效益，也为自己的未来奋斗。

篇18：风险管理部实习报告

回顾一年来的工作是繁忙、紧张而有序的。经过一年多的努力，风险管理部建立并进一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以销售信用控制为主、以法律风险控制为辅，以逾期货款的全方位追收为救济手段，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制。应收账款管理与法律事务两项职能，后项对前项既是补充又自成体系，风险管理部正健康稳步地发展，逐步发挥出其应有的职能作用。同时，风险管理部正利用这些风险管理基础，和一年来对工作开展情况的问题总结，在强化这个风险管理体系的基础上，向投资风险和经营风险管理方面扩展，以充分发挥风险管理部的职能作用和人员优势作用，为公司的进一步健康发展做出贡献。

一、客户信用评审与应收账款管理

1、信用评审方面

一年来，在信用评审方面，依据公司的两个“通知”的规定，根据销售台帐对各公司、事业部上报申请进行审核，审批了上报公司的所有新、旧客户变更、逾期发货等申请。将各公司评审员上交销售台账、客户全年业务数据汇总分析，深层次、全方位了解客户的情况。按规定，下半年对客户信用状况进行了复审，对逾期客户信用状况进行了重审。 ——组织学习“关于加强应收账款风险管理的规定”和 “销售信用评审与风险管理操作规定”两个文件精神，讲解操作细则，帮助各公司评审员理解及操作。在其后工作过程中，不断向评审员解释并要求严格按照

关于实施“销售信用评审与风险管理操作规定” 的通知操作，旧客户有付款周期、额度，要求评审员跟进重新取回营业执照、税务登记证进行重审的工作。按照公司规定，结合客户实际情况，审核各子(分)公司上报的所有新、旧客户变更、逾期发货等客户授信业务申请和呆坏账申请。

——自5月23起至6月20日期间，组织人员对所有子(分)公司信用评审工作审查，对客户授信业务管理工作中的合规性和履行情况，其中主要审查“授信业务操作”和“应收凭证管理”两项内容，采取抽查客户的方法。审查发现三家公司评审员根本没有执行相关文件规定——新宝华、进出口公司、盛华，独立销售的公司信用评审也都没有按规定报风险管理部复审，对他们违反公司规定的行为进行批评和纠正。9月份对新宝华、进出口公司、盛华、风华数码、英达、NTC、邦科、海特、鼎磁、正华、羚华、配套公司所有授信客户进行重审。

——对股份财务部挂帐协调组所有客户逐个分析、了解欠款实际原因、收集所有单证资料及提出处理办法，协助财务部办理冲帐，逐个客户已分回各公司业务员挂帐。对冠华、利华、粤华、端华、先华、新谷、华北部、海外组、拓展部审查送货单、对帐单、逾期发货是否审批、客户授信是否重审、客户逾期有无扣罚或审批。

——结合东莞山鑫电子厂诈骗案情通报情况，按公司规定对信用评审期限达到6个月的客户、逾期客户、民营企业、台资港资和三来一补企业等，进行信用资料的复查和信用重审。对销售业务中的发货收货手续和对账单的原始单证进行了检查，检查反映已经有了明显地改善，但有个别单位仍然不理想，下一年度需要进一步加强。

年底前，结合全年信用评审工作的开展和检查情况，通过总结并考虑未来工作的发展需要，对“关于加强应收账款风险管理的规定”进行了修订和完善，对执行反映出的新情况和新问题，有针对性地对相关规定进行了补充。目前，正在讨论审批中。

2、应收账款管理

通过制度形式统一 “应收帐款帐龄分析表”以及“收款进度表”等报表格式，基本形成两表月报制度。每月根据上报资料和跟踪监控各子(分)公司应收账款挂帐、货款回收工作情况，对各单位的应收账款管理情况进行分析，对分析中发现的问题进行重点调查，随时提出处理意见和建议。同时通过业务员了解客户情况，并对重点客户进行了实地走访。

对应收账款明确未到期、到期和逾期的不同标准和划分原则，严格并规范了对到期、逾期货款的管理。同时，通过区分不同逾期客户情况，给业务员和业务部门提出相关处理建议，并有针对性的采取追收措施。

——对于客户多次拖欠货款、付款较差及采购量大幅度突增或突减，进行电话了解原因及监控日常业务往来的情况。股份销售总应收100万元以上客户重点进行付款综合评价，股份销售逾期10万元以上客户进行电话、上门协助追收货款。

——清理股份公司“协调组”项下9600多万元的应收，完成整理、分类、上报工作。对其中的退货、以货抵债项目已经进行了清理，正在进一步核实后进行账务处理。同时，跟进凭证审核工作，以做好进一步追收的准备。由于时间较长、过去的手续不规范和管理不严，造成单证丢失或不全，加之部分原经手业务员的离职，此项工作进展缓慢。【风险控制部门实习报告】

分类清理客观逾期问题。主要包括以下几类：客户倒闭、判决无法执行、退货未清理等。客户倒闭的，要求相关公司进一步核实，提供相应的证明资料;判决无法执行的，逐个走访相关公司，与经办人员了解详细情况，对还存在执行或追收可能的，多方寻找途径;退货及以货抵债部分全部要求业务员和仓库、财会进行处理冲帐。

——下半年加强了对收款工作的跟进和考核，每月下达收款任务计划，并从11月份开始要求各子(分)公司及事业部按照“经理牵头、业务部等各部门配合、信用评审员汇总制表”的方式在月初分解收款任务(具体到

客户和跟进业务员)并积极监测任务的完成情况;完成“每月收款情况进度表”，综合汇总每月的应收和货款回笼情况，为公司领导做基本的数据统计和分析。

经过一年来对应收账款加强管理，出现了一批应收账款管理比较好的公司和业务部，应收账款周转速度加快了，逾期货款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端华及四部等单位。还有一部分单位的逾期货款也得到了一定程度的拟制，控制了增涨的势头。

二、客观及长期逾期货款的追收

1)、针对逾期数额大、逾期期限长、回款情况不好的客户，一方面派员直接上门单独追收;另一方面协助有关公司业务人员加大追收力度，通过集团公司风险管理部的催款通知和律师函等方式，采取各种合法有效的手段组织追收。全年直接收回的属于客观逾期货款超过538.84万元，其中，深圳三普76万元、深圳全聚能218万元，如果加上发函、电话和上门协助追收的客户超过1000万元。

2)、通过法律途径组织对长期逾期、呆账的货款进行清收，目前，尚在诉讼程序或执行阶段的超过3000万元，这些，正在按法律程序积极地推进，或寻求其他非法律手段的合法途径去清收。

3)对既存的长期逾期销售货款——债权起诉判决后无法执行的客观逾期，多方联系律师及寻找其他有效渠道，正在做进一步的申请执行中。主要有柳州华航、江门高路华、深圳先科、珠海虹兴、高要鸿图集团等，通过申请执行、与债务人协商和寻找可执行的资产与途径等方式进行处理。对于没有起诉但正在做工作进行追收的主要有飞鹿达、智明达、广州康泰、泰丰电子等客户。这些客户的应收款超过500万元。

通过对部分所谓客观逾期货款和长期逾期货款的组织追收工作，除了直接收回部分货款和处理了部分挂账遗留问题以外，同时，进一步发现并

总结了过去应收账款中存在的发货收货手续不全或没有、没有对账或不是对账单原件、诉讼判决不能执行或没有申请执行等问题，对加强应收账款的风险管理、完善业务手续等，提供了有力的佐证，使风险管理工作方向、目标明确。

三、法律事务

(一)合同审核工作涉及范围广泛——包括承包、租赁、购销、建筑工程、担保、绿化、电力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未经过审核，而一些很小标的额的合同反而报来审核。全年审核的比较重要的合同有：凯利公司承包经营合同、正华公司经营承包合同及补充协议、深圳数码承包经营合同、海贝壳股权转让合同、税控机产品全国代理合同、蓝威啤酒3000万元借款重组还款与再担保合同等，以及销售合同和质量保证协议。根据市国资委的要求，对公司所有涉外的投资经营合同按要求进行了普查，并将普查结果在报告公司领导的基础上，整理报告市国资委。关于合同的审核，实际上还没有明确范围，按合理情况讲对于以股份、集团公司名义盖章对外的合同和对外投资、对外承包、重大工程及经营合同等，应经过风险管理部审核。

经过风险管理部的审核,修订补充了律师/法律顾问未能审核修改完善并应予以避免的法律风险和经营风险,使合同的有关条款更具有可操作性;对销售业务中的客户“质量保证合同”、“采购合同”等合同的审核，绝大多数客户基本都能接受我们的意见，降低了销售责任风险，增强了合同的可执行性。

(二)诉讼工作。对全集团范围内有关诉讼进行协调、监控，重大诉讼派员全程跟踪。今年协调或直接处理各类案件20多起，其中重大或有影响的案件10余起：芜湖风华唐希豪案、星通诉香港炜升案、广州数码郑维庭案、肇庆中行借款担保纠纷案2件、中国进出口银行借款纠纷案。

篇19：风险管理部实习报告

20xx年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。

现将风险管理部20xx年主要工作简要汇报如下：

(一)提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

(二)持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长

1、完善风控流程，加强风控制度建设

风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度

随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公

司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，20xx年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。

3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作

财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。

(三)严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性

在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的

测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，20xx年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险;全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：

1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。

同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。

经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分

的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。

(四)做好公司领导交办的其他工作

配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作(完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等)，为省银监的风险评价做好准备;协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。

回顾20xx年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。

(五)20xx年工作计划

1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。